Connaître votre revenu n'est que la première étape pour comprendre combien vous serez imposé. Ce guide vous aidera à comprendre comment fonctionne le régime fiscal américain et où vous vous situez.
Qu'est-ce qu'une tranche d'imposition?
Le gouvernement fédéral taxe les gens en fonction de leur salaire annuel. Sept impôt supports - en fonction des tranches de revenus - déterminez combien vous payez:
Tranches d'impôt fédéral par revenu rajusté
Le taux qu'un déclarant célibataire non marié paiera pour l'impôt fédéral sur le revenu.
| Taux d'imposition | Célibataire (non marié) |
|---|---|
| 10% | 0 à $ 9,700 |
| 12% | $ 9,701 39,475 à XNUMX XNUMX $ |
| 22% | $ 39,476 84,200 à XNUMX XNUMX $ |
| 24% | $ 84,201 160,725 à XNUMX XNUMX $ |
| 32% | $ 160,726 204,100 à XNUMX XNUMX $ |
| 35% | $ 204,101 510,300 à XNUMX XNUMX $ |
| 37% | 510,301 $ et plus |
Quelles sont les catégories de déclaration pour les tranches d'imposition?
Outre ces parenthèses, il existe quatre catégories principales, également appelées «statuts» qui affectent la façon dont vous êtes imposé:
- Déclarants célibataires - célibataires
- Marié, déposant conjointement - couples déposant ensemble
- Marié, dépôt séparément
- Chef de ménage - célibataire, vit avec un enfant admissible
Ensemble, les catégories et supports ressemble à ca:
Tranches d'impôt fédéral par revenu rajusté
Tranches d'impôt sur le revenu pour les différentes catégories de déclarants. REMARQUE: *Veuves ou veufs admissibles sont leur propre catégorie, avec les mêmes tranches de revenu que celles qui sont mariées et déposent conjointement.
| Taux d'imposition | Simple | Marié, dépôt conjoint * | Marié, dépôt séparément | Chef de ménage |
|---|---|---|---|---|
| 10% | 0 à $ 9,700 | $ 0 19,400 à XNUMX XNUMX $ | $ 0 9,700 à XNUMX XNUMX $ | $ 0 13,850 à XNUMX XNUMX $ |
| 12% | $ 9,701 39,475 à XNUMX XNUMX $ | $ 19,401 78,950 à XNUMX XNUMX $ | $ 9,701 39,475 à XNUMX XNUMX $ | $ 13,851 52,850 à XNUMX XNUMX $ |
| 22% | $ 39,476 84,200 à XNUMX XNUMX $ | $ 78,951 168,400 à XNUMX XNUMX $ | $ 39,476 84,200 à XNUMX XNUMX $ | $ 52,851 84,200 à XNUMX XNUMX $ |
| 24% | $ 84,201 160,725 à XNUMX XNUMX $ | $ 168,401 321,450 à XNUMX XNUMX $ | $ 84,201 160,725 à XNUMX XNUMX $ | $ 84,201 160,700 à XNUMX XNUMX $ |
| 32% | $ 160,726 204,100 à XNUMX XNUMX $ | $ 321,451 408,200 à XNUMX XNUMX $ | $ 160,726 204,100 à XNUMX XNUMX $ | $ 160,701 204,100 à XNUMX XNUMX $ |
| 35% | $ 204,101 510,300 à XNUMX XNUMX $ | $ 408,201 612,350 à XNUMX XNUMX $ | $ 204,101 306,175 à XNUMX XNUMX $ | $ 204,101 510,300 à XNUMX XNUMX $ |
| 37% | 510,301 $ et plus | 612,351 $ et plus | 306,176 $ et plus | 510,301 $ et plus |
Alors, comment fonctionnent les tranches d'imposition?
Si vous regardez le tableau ci-dessus, vous pouvez supposer que vous êtes simplement imposé à un taux forfaitaire pour tous vos revenus. Mais c'est plus compliqué que ça.
Les États-Unis ont ce qu'on appelle un régime fiscal progressif. Ce que cela signifie vraiment, c'est que le montant que vous obtenez est progressé avec le montant que vous gagnez - même dans les tranches d'imposition décrites ci-dessus.
Exemple: Disons qu'en tant que déclarant unique, vous rapportez un revenu imposable de 20,000 12 $. Vous tomberiez dans la tranche d'imposition de 12%, mais vous ne seriez pas simplement imposé à 9,700%. Au lieu de cela, vous seriez imposé au taux le plus bas pour les premiers XNUMX XNUMX $ que vous gagnez et à des taux plus élevés pour l'argent que vous gagnez au-delà.
En d'autres termes, vous seriez imposé dans deux tranches d'imposition différentes: 0 $ à 9,700 9,701 $ et 39,475 9,700 $ à 10 10,300 $. Pour les premiers 12 970 $ que vous gagnez, vous n'êtes imposé qu'à 1,236%. Les XNUMX XNUMX $ restants que vous gagnez sont imposés à la prochaine tranche d'imposition de XNUMX%. Vous devez donc XNUMX $ pour la première tranche et XNUMX XNUMX $ pour la deuxième tranche.
Quelles sont les différences entre les tranches d'imposition étatiques et fédérales?
Le graphique ci-dessus montre les tranches d'imposition fédérales. Il existe également des tranches d'imposition distinctes. Chaque État a ses propres règles, mais ils imposent généralement les revenus à des taux inférieurs à ceux du gouvernement fédéral. La plupart des États ont une structure fiscale progressive similaire à celle fédérale. Il existe cependant quelques exceptions.
Sept états ne pas imposer le revenu du tout:
- Alaska
- Floride
- Nevada
- Texas
- Dakota du Sud
- Washington
- Wyoming
Le Tennessee et le New Hampshire n'imposent pas le revenu des salaires mais imposent certains revenus des investissements.
Neuf états un revenu fiscal unique, peu importe combien vous gagnez:
- Colorado
- Illinois
- Indiana
- Kentucky
- Massachusetts
- Michigan
- Caroline du Nord
- Pennsylvanie
- Utah
Dans quelle tranche d'imposition suis-je?
Pour déterminer votre tranche d'imposition, vous devez connaître votre revenu imposable en 2019. Cela implique de comprendre deux choses: votre revenu et Déductions fiscales.
- passif: Essentiellement, tous les revenus sont des revenus imposables. Cette inclut votre salaire, votre salaire, vos pourboires, tout paiement pour un travail indépendant, les ventes immobilières et plus encore. (Il comprend également les gains en capital, qui sont imposables au différents taux selon qu’ils sont à court ou à long terme et quels sont vos revenus).
- Déductions fiscales: Un remise sur les impôts est une somme d'argent qui est soustraite de votre revenu total, donc réduire le montant de la taxe que vous devez payer.
Une fois que vous avez déterminé votre revenu total, vous pouvez généralement soustraire toutes les déductions pour arriver à votre revenu imposable. Consultez le tableau ci-dessus pour savoir où il vous place.
Quelle est la déduction standard?
La déduction fiscale la plus utilisée est le déduction standard, Qui est un montant sans questions que vous pouvez soustraire de votre revenu, ce qui réduit le montant total des taxes que vous devez payer. Avant de demander la déduction forfaitaire, assurez-vous de bien comprendre les règles - par exemple, vous ne pouvez pas déduire les intérêts hypothécaires si vous demandez également la déduction forfaitaire.
Exemple: Prenons une personne seule dont le seul revenu provient de son salaire de 32,000 12,200 $. S'ils ne prennent que la déduction standard de 20,000 12 $, ils auront un revenu imposable d'environ XNUMX XNUMX $. Cela signifie qu'ils tomberont dans la tranche de XNUMX%.
Qu'est-ce qu'un audit fiscal IRS?
Un audit IRS est un examen de la déclaration de revenus d'une personne par un fonctionnaire IRS pour vous assurer que tout a été fait correctement. Parfois, vous serez choisi au hasard, mais généralement quelque chose ou quelqu'un fera ressortir votre retour et sera signalé pour un audit. Si vous êtes audité, tu vas trouver par courrier - jamais par téléphone.
Vous pouvez également entendre l'IRS via un avis fiscal, lequel est généralement moins grave et pourrait être pour un certain nombre de raisons, comme vérifier votre identité, augmenter ou diminuer le montant de votre déclaration de revenus.
Jusqu'où l'audit IRS peut-il remonter?
Les leurs généralement inclut les trois dernières années de production dans un contrôle fiscal. Cependant, l'agence peut regarder en arrière si elle identifie une erreur majeure. En règle générale, il ne remonte pas plus de six ans en arrière.
Qui est audité?
Comme l'a rapporté ProPublica, l'IRS a vu son budget réduit d'année en année, et sa capacité à contrôler les riches et les sociétés a également souffert. Ces jours-ci, les 1% des contribuables les mieux rémunérés sont audité à peu près au même rythme comme ceux qui revendiquent la crédit d'impôt sur le revenu (EITC), un groupe dont le revenu moyen des ménages est de 20,000 XNUMX $ par an.
Une selon une analyse de l’Université de Princeton a constaté qu'un comté rural du delta du Mississippi était le comté le plus audité en Amérique, malgré le fait que plus d'un tiers de sa population, principalement afro-américaine, se trouve en dessous du seuil de pauvreté. En outre, les cinq comtés ayant les taux d'audit les plus élevés sont tous principalement des comtés ruraux afro-américains du Grand Sud.
"Ceux qui luttent pour joindre les deux bouts sont injustement audités tandis que les quelques chanceux chanceux taxent sans conséquence" Le sénateur Ron Wyden, D-Ore., membre de rang au Comité sénatorial des finances, a déclaré à ProPublica en 2018.
Cet article a paru sur ProPublica
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