Ne soyez pas victime: comment les gens s'en sortent avec la fraude

Ne soyez pas victime: comment les gens s'en sortent avec la fraude
Les fraudeurs utilisent des tactiques d'ingénierie sociale spécifiques pour gagner la confiance de leurs victimes. Shutterstock

Il est facile pour ceux d'entre nous qui ont ignoré les courriels des princes nigérians ou refusé de transférer de l'argent au nom d'un amoureux en ligne de faire défiler des histoires sur les escroqueries, pensant que cela ne pourrait jamais être nous.

Mais jusqu'à présent cette année, les Australiens ont signalé avoir perdu plus de AU $ 76 millions à tous les types de fraude, les escroqueries par phishing étant les plus répandues. Étant donné que la fraude a l'un des taux de signalement les plus bas, il s'agit probablement de la pointe de l'iceberg.

De l'extérieur, il est difficile de comprendre comment la fraude se produit et pourquoi certaines victimes envoient de grosses sommes d'argent aux délinquants ou prennent d'autres mesures drastiques. Il est facile pour une personne rationnelle d'identifier ces situations comme des fraudes.

Trop souvent, nous concentrons notre attention sur culpabilité des victimes dans ces situations. Mais ce sont les contrevenants et leurs actions sur lesquels nous devrions nous concentrer. Comment les fraudeurs font-ils pour que les victimes fassent des choses aussi bizarres?

Soigner la victime

Dans de nombreux cas, c'est l'aboutissement d'efforts qui conduisent la victime à envoyer de l'argent ou à se conformer à la demande d'un fraudeur. Certains délinquants ciblent des victimes spécifiques et en établissent un profil grâce à un suivi en ligne ou hors ligne.

Dans d'autres cas, le contact peut commencer de manière aléatoire, mais le fraudeur travaillera dur pour établir la confiance et établir des relations.

Des recherches soutiennent le concept de «hyperpersonnel»Des relations, ou qui se développent plus intensément et plus rapidement en ligne que hors ligne. La communication en ligne n'a pas d'indices non verbaux qui pourraient soulever des soupçons de la part d'une victime.


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De plus, il y a du pouvoir dans l'écrit. Plusieurs victimes de fraude J'ai interviewé dans mes recherches m'a dit qu'ils avaient sauvegardé tous leurs journaux de discussion avec leurs délinquants dès le premier contact. La relecture de ces conversations leur permet de ressentir une connexion plus profonde avec les mots - et la personne qui les envoie - par rapport à une conversation verbale.

En étant persistants et patients avec leur contact, les fraudeurs lèvent peu de signaux d'alarme lorsqu'ils demandent de l'argent à une victime. De nombreuses victimes en viennent à croire la situation qui leur est présentée et la raison de la demande.

Techniques d'ingénierie sociale

Les contrevenants en ligne peuvent également identifier une faiblesse ou une vulnérabilité chez une personne relativement rapidement et décider de la stratégie appropriée pour l'exploiter.

L'utilisation de l'autorité pour gagner la confiance et la conformité est courante. Les contrevenants prendront l'identité d'une personne ou d'une organisation et s'en serviront pour menacer les victimes de se soumettre à leurs demandes. La peur peut être un puissant facteur de motivation.

C'est pourquoi tant de gens craignent les e-mails de phishing ou ceux qui apparaissent dans nos boîtes de réception d'une banque ou d'une organisation gouvernementale. Ces courriels indiquent qu'il y a un problème et menacent une conséquence négative (comme la fermeture ou le gel d'un compte bancaire) si leurs instructions ne sont pas suivies.

Un sentiment d'autorité s'est clairement manifesté lors des récentes escroqueries visant des étudiants chinois à Melbourne trompé en organisant leurs propres enlèvements. Les victimes reçoivent des appels de la «police» chinoise ou d'une autre autorité et sont informées qu'il y a un problème avec leur visa ou qu'elles ont été impliquées dans des activités criminelles.

Afin de prouver leur innocence, les victimes sont priées d'envoyer de l'argent. Ou, ils doivent diriger leur propre enlèvement, avec l'intention d'extorquer de l'argent à leurs familles. La menace d'expulsion et l'emprisonnement sont de puissants motivateurs pour les victimes, qui craignent vraiment pour leur sécurité.

L'utilisation de la rareté - l'idée d'une offre limitée - est une autre technique réussie des fraudeurs. En impliquant que leur demande a un délai de réponse limité, ou que la récompense promise est limitée en disponibilité, ils obligent les gens à répondre.

Des exemples de rareté sont couramment observés avec les escroqueries à la loterie et les fraudes commerciales. Plus tôt cette année, par exemple, Scamwatch ont signalé que des fraudeurs faisaient la publicité de races de chiots de race à vendre, exigeant souvent de l'argent à l'avance pour couvrir les frais de transport ou les frais médicaux. Les victimes ont été dupées de plus de AU $ 300,000 en une seule année.

Contrôle coercitif

L'utilisation de tactiques d'abus psychologiques par les fraudeurs en ligne permet également d'expliquer pourquoi ils ont tant de pouvoir sur les victimes malgré un manque de proximité physique.

Richard Tolman, professeur de travail social à l'Université du Michigan, a identifié neuf techniques de violence psychologique utilisées par les délinquants dans des situations de violence domestique. Dans une étude exploratoire, mes collègues et moi avons pu en appliquer un grand nombre dans le contexte de la fraude.

Dans ces cas, les contrevenants recourent à des techniques abusives dans leurs communications pour se conformer au début et la maintenir tout au long de la fraude. Dans mes recherches, plusieurs victimes ont déclaré avoir été verbalement maltraitées lorsqu'elles ont remis en question la nature de la relation ou refusé d'envoyer de l'argent.

Plusieurs victimes ont estimé que les délinquants les conduisaient délibérément à s'interroger sur eux-mêmes ou sur leur propre jugement. Cette déstabilisation n'est pas exclusive à la fraude amoureuse et peut permettre aux contrevenants d'exploiter les victimes sur de longues périodes.

Lutte contre la fraude

La nature omniprésente de ces tactiques est difficile à protéger. La plupart des gens ne croient pas qu'ils sont vulnérables à la fraude et ne savent pas comment ils pourraient être trompés. Les délinquants en dépendent.

Il y a aussi forte stigmatisation attaché à tomber en proie à des escroqueries. Les victimes sont souvent blâmées pour leurs propres circonstances et pertes. Cela aggrave la souffrance qu'ils ont subie aux mains du délinquant.

Il est important de faire prendre conscience de l'omniprésence de ce type de fraude et des méthodes utilisées par les délinquants pour cibler les victimes. Promouvoir une culture dans laquelle nous pouvons ouvertement parler de fraude sans jugement ni blâme est essentiel pour y parvenir.

Après tout, les délinquants comptent avant tout sur le silence des victimes pour continuer à commettre ces crimes. Afin de briser le silence, nous avons besoin d'une meilleure compréhension des techniques qu'ils utilisent et de plus de travail pour identifier les contre-mesures réussies et les messages de prévention.La Conversation

A propos de l'auteur

Cassandra Cross, maître de conférences en criminologie, Queensland University of Technology

Cet article est republié de La Conversation sous une licence Creative Commons. Lis le article original.

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