Avez-vous Owe l'argent IRS? Voici ce qu'il faut faire

Avez-vous Owe l'argent IRS? Voici ce qu'il faut faire

Le jour de l'impôt est enfin là. Si vous obtenez un remboursement, vous avez de la chance. Mais si vous devez de l'argent au gouvernement, vous pourriez craindre que vous deviez payer le montant dû avant la date limite de dépôt d'avril 18 - même si vous avez demandé une prolongation.

En raison de l'IRS - surtout quand vous n'avez pas les fonds pour payer - peut causer un stress majeur. Mais avant de laisser l'anxiété obtenir le meilleur de vous, sachez ceci: l'Internal Revenue Service, croyez-le ou non, comprend. En outre, vous pourriez être admissible à une solution de rechange pour rembourser votre dette progressivement ou à un montant substantiellement réduit.

La plupart des contribuables, en particulier ceux qui peuvent avoir plus de difficulté à payer une dette fiscale imprévue, ne savent généralement pas que ces options existent. En conséquence, ils peuvent finir par envoyer au gouvernement américain plus d'argent qu'ils ne peuvent se permettre de payer, comme je l'ai appris dans mon travail au Philip C. Cook Clinique des contribuables à faible revenu à Georgia State University College of Law.

Ou ils évitent simplement d'ouvrir le courrier de l'IRS parce qu'ils ne pensent pas que l'agence travaillera avec eux. Ce problème imminent crée une situation stressante qui pourrait être atténuée ou minimisée en faisant simplement un appel téléphonique.

Incapable de payer

Chaque année, des millions des contribuables reçoivent des avis de l'IRS reflétant les soldes qu'ils sont incapables de payer. Cela représente milliards de dollars dus au gouvernement fédéral.

L'IRS prend au sérieux les collections, il est donc important pour les contribuables de prendre des dispositions avec l'IRS pour leurs dettes fiscales. Ne pas y répondre peut entraîner un salaire et un compte prélèvements, les privilèges de propriété et même le refus d'un passeport.

Il y a deux façons courantes que vous pouvez vous retrouver avec une dette fiscale: vous pouvez devoir le paiement sur une déclaration de revenus ou votre solde peut être le résultat d'une vérification ou examen.


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L'IRS comprend les situations où les contribuables ne contestent pas la dette fiscale; Cependant, ils sont incapables de le payer dans son intégralité. L'organisation a créé trois processus de collecte pour aider les contribuables de sorte qu'aucune mesure de recouvrement défavorable (comme un prélèvement) ne se produise: un «accord de versement échelonné», un statut «actuellement non recouvrable» et une «offre de compromis».

Accords d'acomptes sont communément appelés des plans de paiement, qui permettent à un contribuable de payer la dette par des paiements plus petits et plus faciles à gérer. Ces paiements sont généralement le même montant chaque mois pour une période déterminée, ce qui permettra de satisfaire la dette dans son intégralité.

L'avantage est qu'il vous permet de faire de petits paiements vers la dette globale, et l'IRS ne peut généralement pas prendre toute activité de collecte supplémentaire contre vous (en plus d'appliquer des remboursements futurs à la dette en souffrance).

L'inconvénient est les pénalités et les intérêts continuent de s'accumuler sur le solde impayé. Par conséquent, la dette est remboursée plus lentement que le contribuable peut anticiper.

Un scénario typique impliquerait l'IRS demandant au contribuable combien il peut se permettre de payer. Si ce montant satisfait au passif dans les mois 72 et avant l'expiration du délai de prescription des collections 10, l'IRS approuvera généralement le montant suggéré.

Cette alternative de collection peut être demandée en complétant Formulaire 9465, demande d'accord de versement ou en appelant le Le service de recouvrement automatisé de l'IRS. Le formulaire 9465 peut accompagner une déclaration remplie (déposée le avril 18) qui reflète la taxe due ou il peut être soumis séparément. Il peut également couvrir plusieurs années fiscales ou périodes.

Actuellement pas à collectionner

Parfois, les frais de subsistance mensuels nécessaires d'un contribuable (nourriture, logement / services publics, transport et soins de santé) dépassent le revenu mensuel du contribuable. Lorsque cela se produit, payer l'IRS entraînerait une difficulté financière pour le contribuable.

Dans des situations comme celle-ci, le contribuable peut demander que l'IRS place la collecte d'une dette fiscale en attente. Ce codage de protection est connu sous le nom de statut "actuellement non recouvrable" (CNC). Ceci est avantageux parce que le contribuable n'est pas tenu de faire des paiements. Un autre avantage à l'être est l'IRS ne prélèvera pas le revenu ou les comptes du contribuable.

Comme avec l'accord de versement, un inconvénient de cette option est que les intérêts et les pénalités continuent à s'accumuler. Parce que c'est temporaire, l'IRS peut lever le statut dans le cas où la situation financière du contribuable change et l'IRS juge qu'il ou elle peut payer.

L'IRS surveillera régulièrement les informations du contribuable. Si le revenu du contribuable augmente dans la mesure où l'IRS pense faire des paiements est une option, il ou elle sera remis en état de collecte active.

L'IRS a quatre principales catégories de dépenses autorisées qui sont plafonnées en fonction des tendances nationales et régionales. Ces dépenses, ainsi que d'autres, sont déduites du revenu gagné par le contribuable pour déterminer les difficultés financières:

  1. nourriture, vêtements et divers

  2. logement et services publics

  3. transport

  4. soins de santé personnels.

Chacune de ces catégories a un montant standard autorisé (généralement basé sur la taille de la famille). Un scénario typique dans lequel le statut de CNC est approuvé est avec des individus sans équité dans les actifs non monétaires tels que les stocks et l'immobilier, les revenus fixes tels que la sécurité sociale, et où les dépenses mensuelles totales dans les catégories susmentionnées dépassent le revenu familial total .

Le statut actuellement non recouvrable peut être demandé en envoyant un courrier Formulaire 433-F, Déclaration d'information sur la collection ou en appelant l'IRS une fois que la déclaration a été traitée et vous recevez une facture.

Offre en compromis

La offrir en compromis Ce programme aide les contribuables à renégocier leur dette fiscale. Dans le cadre de ce programme, l'IRS examine les actifs en espèces et hors trésorerie du contribuable, le revenu mensuel disponible et le revenu futur afin de déterminer le potentiel de recouvrement du contribuable - c'est-à-dire combien il peut s'attendre à percevoir d'un particulier.

Une fois qu'un nombre est convenu, le contribuable peut choisir de payer le montant en mois 24 ou moins. L'avantage de cette alternative est que le reste de la dette fiscale est pardonné, et, une fois que les conditions négociées sont satisfaites, les privilèges qui ont pu être déposés sur votre propriété sont retirés dans les jours 30.

Les désavantages comprennent le respect de certaines exigences de conformité pendant cinq ans après l'acceptation, comme le dépôt de tous les rapports requis et le paiement de tous les impôts dus avant la date limite de dépôt chaque année, et la renonciation à tout remboursement pendant une période donnée. Pour certains contribuables, ces inconvénients l'emporteront de loin sur le nouveau départ créé par l'élimination de la dette fiscale excédentaire.

L'offre de compromis (en cas de doute sur la possibilité de recouvrement) peut être demandée en complétant Formulaire 656-B, qui comprend les formes 433-A (OCI), 433-B (OCI) et 656. L'offre doit être accompagnée d'une documentation - sur le revenu reçu, les dépenses payées et les dettes dues sur des actifs non monétaires tels que l'immobilier et les véhicules - montrant le contribuable a une incapacité à payer le solde total dû.

Un OIC réussi démontre à l'IRS que l'OIC est dans le meilleur intérêt du contribuable et du gouvernement comme une alternative au paiement intégral.

Passez à l'action

Donc, si vous avez ignoré les avis IRS sur les taxes dues sur les retours précédents ou vous vous attendez à avoir à écrire un chèque lorsque vous produisez la déclaration de l'an dernier, il est temps d'agir.

L'IRS peut avoir la réputation d'être difficile à traiter, mais comme je l'ai noté ci-dessus, il peut être très compréhensif lorsque les individus sont ouverts et honnêtes sur leur situation financière et leur volonté de payer ce qu'ils peuvent.

La pire chose que vous puissiez faire est de ne pas répondre. Contactez l'agence ou votre clinique locale de contribuables à faible revenu - il y en a au moins une dans la plupart des États. Profitez de l'une de ces alternatives et travaillez à résoudre le problème.

Vous ressortirez mieux à long terme.

Cet article a paru sur The Conversation

A propos de l'auteur

lester tamekaTameka E. Lester, professeure adjointe clinique et directrice adjointe de la Clinique des contribuables à faible revenu Philip C. Cook. Elle donne des cours sur l'impôt fédéral sur le revenu et les compétences cliniques.

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